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严历打击“套路贷”

发布时间:2019-04-23 14:06    来源:积分e兑金服   

有关部门一直在努力整治“套路带”
2018年1月16日,最高人民法院,最高人民检察院,公安部和司法部颁布了“关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见”,要求依法严厉打击非法借贷。 收债和犯罪活动。为严格打击“套路贷”及时的提供了司法政策支持。
2019年4月10日,最高人民法,最高人民检察院,公安部和司法部再次努力就处理“套路贷”刑事案件的若干问题联合发布特别司法解释 并重申依法对“套路贷”犯罪进行一贯的司法处罚。 态度,明确“套路贷”与民间贷款之间的界限,共同犯罪的识别,量刑的情况和标准,以及所涉财产的处置方法。
1.在实施“套路贷”过程中,没有采取明显的暴力手段或威胁手段,行为特征一般表现为非法占有。 通过虚构的事实和隐瞒真相来欺骗受害者的财产,它通常被定为诈骗罪处罚。 对于使用多种手段实施“套路贷”,构成欺诈,勒索,非法拘禁,虚假诉讼,寻求麻烦,强迫交易,抢劫,绑架等,应根据具体事实加以区分不同情况。 在刑法和相关司法解释的情况下规定数罪并罚或择一重处。许多人共同实施“套路贷”犯罪。 犯罪嫌疑人,被告人在涉案犯罪中发挥重要作用的,应当认定为主犯,对涉及,组织,指挥的一切罪行负有刑事责任; 如果是必要的或辅助的,则应视为共犯。
如果明知其他人“套路贷”犯罪,具有下列情形之一应由相关犯罪的共犯处理,但刑法和司法解释另有规定的除外
(1)组织发送“贷款”信息和广告,吸引和介绍受害者的“借款”;
(2)销售,提供和协助获取公民的个人信息;
(3)提供资金,地点,银行卡,账号,交通工具等;
(4)协助办理公证;
(5)协助制作虚假支付事实,如信用记录;
(6)协助以虚假事实提起诉讼或仲裁;
(7)协助兑现,兑现,处理动产或者房地产转让等,转移犯罪所得及其收益;
(8)符合普通刑法规定的其他情形。
上述规定中“知道他人实施”套路贷“犯罪”应与行为人的认知能力,过去经历,行为和手段的数量,与同案人关系,受害者,盈利能力,是否因“套路贷”已经受到过处罚,是否是故意回避和调查,其他主观和客观因素得到全面分析和确定。
 3.在确定“套路贷”犯罪金额时,应区别于民间贷款,并对其进行否定评价,即“虚高负债”和“利息”,“担保”,“中介费”和“服务”。 费用”。 犯罪嫌疑人,被告人非法占用的所有物品,均计入犯罪数额。嫌疑人或被告实际支付受害人的本金金额不包括在犯罪数额中。已经着手实施“套路贷”,但由于主观意志以外的原因,涉及相关犯罪的刑法和司法解释可以用来根据非法占有的财产数量来确定未遂犯罪。 两者都有应对应不同的处罚,应首先决定是否减轻对未遂部分的处罚,确定对应于未遂部分的法定处罚范围,然后是相应的法定处罚范围。 相比之下,选择处罚较重的法定处罚范围,并酌情处以重罚; 如果两者处于同一句子范围内,则应根据酌情处罚严惩。
4.违反“路径贷款”法律规定的犯罪嫌疑人,被告人拥有的一切财产,应当追回或者责令其偿还; 受害人的合法财产应当及时归还。 有证据证明犯罪嫌疑人和被告已经向受害人支付了本金,用于实施“路线贷款”。 受害人赔偿后,如果有任何盈余,应当依法予以没收。犯罪嫌疑人或被告人利用非法取得的财产清偿债务,转移或者设置其他权利和负担。 有下列情形之一的,依法追回:
(1)第三方知道它是非法获得并接受的;
(2)第三人非法取得财产或者以低于市场价格的价格取得非法取得的财产;
(3)第三人通过非法债务清偿或者非法犯罪活动取得非法取得的财产;
(4)其他依法应当追回的其他情形。
5.为老年人,未成年人,在校学生为对象实施套路贷至其失去工作能力,自杀,死亡,精神障碍和受害,在刑事犯罪活动中,除刑法和司法解释外,应当酌情予以严惩。在依法坚持严惩的同时,认罪,退休,真诚忏悔或者有其他法定和酌定处罚的被告,可以依法予以从宽处罚。
6.对于“套路贷”的犯罪分子,应根据所犯的具体罪行加大财产处罚的适用范围。 根据“刑法”第三十七条的规定,可以禁止依法从事有关职业。
7.为实施“套路贷”而由三人以上组成的相对固定的犯罪组织应被视为犯罪集团。 主要方应根据该小组犯下的所有罪行受到惩罚。 符合黑恶势力鉴定标准的,依照黑社会势力,组织进行调查,起诉和审判。依法判处“路径贷款”刑事案件。有下列情形之一的,有关公安机关可以在其职责范围内进行调查和调查:
(1)一人犯数罪;
(2)共同犯罪;
(3)犯罪嫌疑人还犯下其他罪行;
(4)多名犯罪嫌疑人犯罪之间存在直接关联,案件处理有利于查明案件事实。
8.该意见自2019年4月9日起实施。
 再次提醒大家,如果您遇到“路由贷款”违规,务必首次向公安机关报告。杜绝“套路贷”防止悲剧再发生。
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