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15张罚单!银行信用卡现金分期违规遭严惩,大家开始注意吧!

发布时间:2018-11-26 10:06    来源:积分e兑金服   

10月中下旬,上海银监局一天内一口气公布了15张罚单,涉及农行、渣打、平安、浦发等10家机构,因涉嫌消费贷款违规发放和挪用,上述银行分支行或信用卡中心、中银消费金融公司累计罚款1040万元,两名涉事从业人员遭警告。

截至2018年8月末,居民短期消费贷规模已超过8万亿元,相比2014年末增长了3倍。占据消费信贷半壁江山的信用卡自2015年以来增速明显的扩张。据统计,今年上半年,A股上市银行信用卡刷卡交易量逾13万亿元,截至6月末,信用卡贷款余额合计超过5万亿元,同比去年6月末的4.64万亿,增幅逾11%。消费贷的快速增长,随之来的风险警示也引起各层面的注意。

一天发出15张罚单

10月19日,上海银监局一口气公布了15张罚单,涉及机构罚单13张,个人警告罚单2张,案由全部系消费贷违规发放或挪用:

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分析发现,信用卡现金分期的消费贷款发放和使用、POS机违规套现,而“严重违反审慎经营规则”以及“对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施的”条例,是罚单“重灾区”,也成了监管重点。
 

以下为10家机构收到罚单的具体情况:

上海银行市北分行。案由:1.2018年,该分行在我局某现场检查期间,提供虚假资料;2.2017年,该分行未对某涉嫌套现的特约商户停止服务。责令改正,并处罚款共计100万元。

上海银行信用卡中心。案由:1.2014年至2017年间,该中心部分信用卡汽车分期资金用途核查未执行标准统一的业务流程;2.2017年,该中心未对某涉嫌套现的特约商户停止服务。责令改正,并处罚款共计100万元。

浦发银行南汇支行。案由:2017年,该支行对其办理的部分个人消费贷款,未采取有效手段跟踪检查贷款用途。责令改正并处罚款50万元。

浦发银行上海分行。案由:2016年至2017年间,该分行对部分信用卡专项分期资金用途核查未执行标准统一的业务流程;2016年,该分行对部分信用卡现金分期申请人收入核定不尽职;2016年至2017年间,该分行部分信用卡现金分期资金用于非消费领域。责令改正,并处罚款共计150万元。

浦发银行闵行支行。案由:该支行未能通过有效措施及时发现并纠正某员工2017年参与民间借贷活动,员工行为管理严重不审慎。责令改正,并处罚款50万元。

平安银行上海分行。案由:2014年至2017年间,该分行部分个人贷款业务存在:1.借款人收入情况贷前调查未尽职;2.未严格执行支付管理规定;3.未采取有效方式跟踪检查贷款资金使用。责令改正,并处罚款共计150万元。

农业银行上海曲阳支行。案由:该支行某信用卡专项分期业务资金用途核查未执行标准统一的业务流程。责令改正,并处罚款50万元。

渣打银行(中国)上海分行。案由:2017年,该分行办理某个人贷款业务,未执行标准统一的业务流程。责令改正,并处罚款40万元。

中银消费金融。案由:2015年至2017年间,该公司部分消费贷款业务存在:1.借款人收入情况贷前调查未尽职;2.未严格执行个人贷款资金支付管理规定;3.未采取有效方式跟踪检查贷款资金使用。责令改正,并处罚款共计150万元。

宁波银行上海浦东支行。案由:2014年至2017年,该支行在发放个人消费贷款后,未对部分贷款资金使用情况进行跟踪检查和监控分析。责令改正,并处罚款50万元。

浙江泰隆商业银行上海分行。案由:2015年至2016年,该分行在发放个人消费贷款后,未对部分贷款资金使用情况进行跟踪检查和监控分析。责令改正,并处罚款50万元。

宁波银行上海张江支行。案由:2017年,该支行在发放某个人消费贷款后,未对贷款资金使用情况进行跟踪检查和监控分析。责令改正,并处罚款50万元。

 

宁波通商银行上海南汇支行。案由:2016年至2017年,该支行在发放个人消费贷款后,未对部分贷款资金使用情况进行跟踪检查和监控分析。责令改正,并处罚款50万元。

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