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打击出售POS行为要从发卡源头入手

发布时间:2019-02-19 09:10    来源:积分e兑金服   

您的信用卡生涯从这里开始,大家好,欢迎来到积分e兑平台,记者在网上搜索POS机,很快弹出上万条与pos机有关的信息和宣传广告,甚至还有教pos机套现的具体操作步骤。
记者点击进入某品牌官网,网站宣传的内容很有鼓动性,比如“移动支付市场前景广阔”、“全国700万商户都有收款需求,他们渴望拥有pos机”、“别人刷卡您赚钱”、“每部刷卡器成功刷卡交易,代理商都可以享受到该笔手续费分润”……。
记者拨通网站留下的联系电话,以购买pos机的名义向他们咨询。一名姓刘的代理商介绍,他销售的品牌pos机,很适合小微商户和个人使用。
刘代理商极力向记者推荐产品,称其使用方便并且激活后可返现。“一个月内刷够10000元算激活,就返你106元钱,相当于(机器)免费。”刘说,他们还可以送pos机上门,手把手教如何使用pos机刷卡。
为何信用卡套现屡禁不止?还有代理商大张旗鼓地进行宣传?
“其实这是一条灰色产业链,链条上的代理商、第三方支付机构,每一方都有利益需求,大家都保持了默许。”主城区某银行信贷中心负责人表示,这个链条上还有发卡行、银联。
来自央行数据显示,截至2018年6月末,全国银行卡在用发卡数量71.87亿张,环比增长2.49%。其中,人均持有信用卡0.46张。
这位负责人表示,如此大的刷卡市场,第三方支付机构清楚代理商的pos机销售流向,但由于支付机构能从每笔交易中获取手续费,所以第三方支付机构在一定程度上对代理商的行为“睁一只眼闭一只眼”。
不过,业内相关人士告诉记者,虽然套现能为个人带来方便,但是存在金融风险,比如套现的次数同一天不得超过3次,就有可能出问题。每家银行对信用卡刷卡有监控,一旦发现异常情况,就会对持卡人的消费行为进行核实。
此外,江北警方也告诉记者,我市曾破获多起pos机套的案件,其中最典型的案例是2009年到2010年1月的半年时间里,重庆一男子利用pos机套现3200余万元,所获手续费12万元。因此,警方提醒消费者,利用pos机虚构交易,将会按非法经营罪惩处。
重庆豪文律师事务所主任律师蒋希文说,打击银行卡犯罪,首先要完善立法。一方面在法律层面严格界定非法套现的构成要件和处罚标准;另一方面,加大对银行卡发行、监管和使用立法的力度。
“要尽快完善企业和个人征信体系,并配套相关的法规和措施,加大违法者的综合违法成本。”业内专家指出,打击出售POS行为,首先要从发卡源头入手,加强风险控制。在与特约商户的协议中,应明确特约商户不得协助持卡人套现,强化其违约责任;监管部门最好能牵头建立违规客户信息平台,使各银行皆能共享相关信息,避免同一客户反复办卡。
以上就是小编和大家分享的关于信用卡的知识,希望能给大家带来帮助,如果想要了解更多的信用卡知识,信用卡福利,欢迎大家关注我们的微信公众平台,微信搜索积分e兑平台,带你玩转信用卡!!!
 
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