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信用卡不要游走在红线边缘。

发布时间:2019-05-04 13:46    来源:积分e兑金服   

1. POS 机套现型 (违法经营犯罪)

使用 POS 机套现, 分为两种, 一组是专业套现, 一是非专业套现。专业的有套现团体, 他们利用套现, 收取相应的费用,  这种情况构成非法经营罪, 我们今天谈的是非专业套现, 这种人, 并不是把套现当成职业, 只是因为个人的需要, 自己申请了POS 机, 当他们或朋友有资金的需要, 使用 POS 机来应急,他们不是为了挣钱。是最常见的。从理论上讲, 所谓套现, 就是持卡人在商家进行虚拟交易, 然后商家按照交易金额扣除一定比例的手续费, 将您的消费金额用现金支付给持卡人。先进行货物交易, 然后实施属于资金结算行为的资金结算行为, 资金结算行为并不违法, 而是以虚假交易行为的方式结算资金行为或交易后虚假开价格和退款。在这种情况下, 它完全符合非法商业罪的构成要素。

换句话说, POS 机套现, 无论是专业套现, 还是业余套现只要有一定数额,都构成了犯罪。

2.批发零售类 (妨碍信用卡管理违法行为)

一些当事人, 只是让其他当事人自愿卖信用卡, 然后以低价购买, 再高价卖出, 以为自己不套现, 不刷卡, 只是做一个中间商 , 并不犯罪, 其实这也是犯罪行为。这种行为严重损害了信用卡管理秩序, 属于国家法律严厉打击的范围, 构成犯罪。

3.恶意透支

刷卡一时爽一直刷卡一直爽,可是到还款日发现我们已经没有还款的能力了。这个时候我们要面对的是银行催收,我们要去跟银行协商而不是换手机号、更换住址让银行找不到我我们,如果逾期了银行又联系不上,银行完全可以起诉我们构成信用卡诈骗罪。
信用卡, 是给我们带来便捷的服务工具, 不要把他当成我们的犯罪工具, 更不要把自己的错误误认为是合法的, 浪费宝贵的时间经营非法经营, 最终的结果只能以牺牲个人自由为代价, 非法收入全部没收, 这种对国家财政的贡献, 没有任何人领你的情。

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