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8种刷卡方式易让信用卡变高危 严重者或被封卡

发布时间:2019-08-07 18:04    来源:积分e兑金服   

一般来说,信用卡被封,是因为银行认定该信用卡属于“高危信用卡”,比如有套现嫌疑。套现属于违法,严重者可被追究刑事责任。

那么,具体来说,哪些用卡行为可能导致银行有这样的想法呢?

1、办卡渠道不正:通过中介交资料的,只要是有嫌疑会直接封卡。

2、刷卡地方单一:数月在同一POS机重复操作的。

3、刷卡额度不对:比如,一张卡额度是10000元,刚激活就在POS机上一次刷掉。

4、刷卡频次问题:同一张卡每月固定日期在同一台封顶机上刷,占用银行资金。

5、刷卡时间有疑:超过正常经营时间有交易,如批发市场内商户下班后还有交易。

6、消费金额存疑:在短时间内过多地用支付宝做代付的,比如中信单笔最高1000元,多次交易998元、995元、899元、999元等类似的数字。

7、整数单笔交易:如10000元、50000元、100050元、 200040元、9998元、9995元、19999.5元、10200元、20400元、10500元、50500元均有套现嫌疑。

8、交易次数频繁:同一张卡在30分钟内在两个或两个以上终端上有交易,无论成功与否,包括查余额。

一旦发生以上8种情况,信用卡就可能会被银行认定为高危信用卡,可能会通知到持卡人,严重者或被封卡。如果信用卡持卡人没有套现行为,应当尽快去银行换卡,高危信用卡换卡是免费的。

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