欢迎来到积分e兑金服官方网站:您的信用卡生涯,从这里开始!
咨询客服下载APP

信用卡刷完就取消 防不胜防的“反交易”诈骗

发布时间:2019-08-20 17:30    来源:积分e兑金服   

平常看诈骗都是针对个人,没想到商户作为提供刷卡消费渠道的一方,也有可能遭到不法分子持卡“反交易”诈骗,造成严重的经济损失。

前不久,沈阳的一家手机店,就因为给一名“顾客”刷卡加套现,结果被骗了近3万元。之所以会被骗,是因为店员不知道:当天内,在同一台POS机上使用同一张卡,可以将之前的消费撤销。

案件经过

事情发生在某天下午的沈阳某手机店内,店里陆续来了三名顾客。

“麻烦您给我拿两台苹果手机,刷卡。”一名男子对着店员说。遇到这么爽快的客人,店员自然是笑着给他拿货。随后,男子提出希望能够多刷一万用于信用卡套现。店员考虑到这是一个“大客户”,于是就答应了。刷完卡后,店员马上给男子递过去两台手机和一万元现金。

这时,店里来了两名年轻人要买手机。于是,店员开始忙着招呼新客人。此时余光中发现该名男子并没有离开,而是继续在使用POS机,但因为交易已经完成,所以她也没有多想。

但等到结束营业核查账目的时候,该店员发现有23776元的金额没有到账,交易出现了异常,而两台手机加一万元钱正是这个数字,回想起之前那位顾客的异常举动,于是立马报了警。

案件分析

明明已经刷卡显示消费成功,怎么持卡人也能轻易取消呢?对此,银行工作人员做了回应。

“这其实是POS机的一种普通使用功能,我们把它叫做‘反交易’,在同一台POS机上,使用同一张卡,点击‘取消’按键,可将之前的消费撤销,所消费金额将返还到该卡。”

据介绍,“反交易”是有时效性的,该操作的有效时间是在当次刷卡消费到次日凌晨0时,而取消交易在POS机的后台并不会及时显示。POS机具备这一功能,原本是为了方便现实中交易双方而设置的。并且,该项功能并不是所有交易都可以使用,具体还是要根据交易类型和交易情况来决定,案例中所述的不法分子定是先对商户进行了解后才行动。

小编在此提醒广大商家,在确认交易完成后,一定要及时收回POS机,避免被“反交易”。并且在店内安装监控装置,一旦发现异常情况,可及时报警并取证。

此外,信用卡套现属于违法行为,商家切勿为了“留住客户”等原因协助套现,一旦被银行查处,商户也会面临严厉处罚!
积分e兑,一个专注积分兑现,信用卡积分兑换,信用卡积分兑换现金的平台。

在线客服 |7

分享到:

香格里拉卡
1500元/万积分
起兑分值:1000
推荐理由:好好好
平安银行
13.5元/万积分
起兑分值:50000
推荐理由:好好好
中信银行颜卡定制款信
金卡
卡片年费:100
推荐理由:年轻客户首选!积分好礼随心换
交通银行程序员主题卡
普卡
卡片年费:80
推荐理由:新用户5积分轻松购
    138******** 李先生09:21 156******** 王先生10:03 182******** 张先生10:36 152******** 李小姐11:11 139******** 刘先生11:12 132******** 唐先生11:25 186******** 郭小姐12:58 177******** 赵小姐14:34 151******** 孙先生14:52 138******** 李先生15:21 156******** 孙先生15:33 182******** 王小姐15:56 133******** 宋先生16:00 139******** 张小姐16:11 155******** 张先生16:35 152******** 赵先生16:42 177******** 李先生17:04 138******** 刘小姐17:18 182******** 谢先生17:36 186******** 杨先生17:48 138******** 杨小姐18:21 132******** 王小姐18:46 133******** 唐先生19:11 156******** 李先生19:29 138******** 李先生19:31 156******** 王先生19:35 182******** 张先生19:47 152******** 李小姐19:53 139******** 刘先生20:12 132******** 唐先生20:25 186******** 郭小姐20:58 177******** 赵小姐21:34 151******** 孙先生21:52 138******** 李先生21:55 152******** 李小姐21:58 139******** 刘先生22:12 132******** 唐先生22:25 186******** 郭小姐22:58 177******** 赵小姐23:34 151******** 孙先生23:52